Как ИИ способствует росту криптомошенничества: что раскрывают следователи IRS

Кайл Холдер думала, что общается с реальным человеком по имени Ниам. Два месяца переписки. Поддельная «служба поддержки клиентов» инструктировала её по кошелькам и переводам. Когда она поняла, сбережения исчезли — выведены через слои блокчейн-транзакций. Это не единичная история. Это новое лицо криптомошенничества, и оно работает на искусственном интеллекте.

Цифры ошеломляют. Согласно отчету FBI IC3 за 2025 год, американцы потеряли $7,2 млрд из-за криптоинвестиционных афер в 2025 году — что делает этот вид мошенничества самым дорогостоящим для агентства. И следователи IRS утверждают, что ключевым фактором является ИИ. В репортаже CBS News официальные лица рассказали, как дипфейковые голоса, сгенерированные ИИ профили и автоматизированные скрипты чатов делают аферы убедительнее, чем когда-либо.

Эта статья разбирает, как ИИ усиливает криптомошенничество, что видят следователи IRS на местах и — самое главное — как вы можете бороться с помощью блокчейн-форензики и бесплатных инструментов, таких как Wallet Tracker от LedgerHound.

Машина мошенничества на базе ИИ

Мошенники всегда умели манипулировать. Но ИИ даёт им масштаб. Вместо одного афериста, набирающего сообщения, чат-боты на ИИ теперь ведут тысячи разговоров одновременно, адаптируясь в реальном времени к ответам жертв. Следователи IRS рассказали CBS News, что эти боты могут имитировать сочувствие, срочность и даже романтический интерес — и всё это собирая личные данные для уточнения атаки.

Дипфейковые голосовые и видеозвонки — следующая ступень. В 2025 году ФБР предупредило о мошенниках, использующих клонированные ИИ голоса членов семьи или официальных лиц для требования срочных криптоплатежей. Технология дешева и доступна — 30-секундного аудио из соцсетей достаточно, чтобы клонировать голос. Мы видели случаи, когда жертвы получали «видеозвонок» от якобы доверенного агента поддержки биржи, а затем теряли весь портфель.

Результат? Рекордные $7,2 млрд потерь только от криптоинвестиционных афер, согласно отчету FBI IC3 2025. Это не считая романтических афер, программ-вымогателей или компрометации деловой почты — все они всё чаще требуют криптовалюту.

Следователи IRS на передовой

Отдел уголовных расследований IRS (IRS-CI) находится в уникальном положении для борьбы с криптомошенничеством, потому что отмывание денег почти всегда оставляет налоговый след. В 2025 году агенты IRS-CI расследовали сотни дел, связанных с криптовалютами, многие из которых включали сгенерированные ИИ поддельные личности и компании-однодневки. Согласно CBS News, агентство отметило резкий рост случаев, когда мошенники используют ИИ для создания реалистичных инвестиционных платформ, существующих только на бумаге.

Один агент IRS описал случай, когда жертву заманили в поддельный майнинг-пул, обещавший ежедневную прибыль. Сайт выглядел профессионально, с отзывами, сгенерированными ИИ, и чат-ботом, отвечавшим на вопросы 24/7. Когда жертва попыталась вывести средства, бот потребовал дополнительную «комиссию за верификацию» — классическая тактика «свинореза», теперь автоматизированная.

Как ИИ позволяет масштабировать «свинорез»

«Свинорез» — афера, при которой мошенники в течение недель или месяцев втираются в доверие, а затем обчищают жертву — существует уже много лет. Но ИИ усиливает её. Вместо одного афериста, управляющего горсткой жертв, ИИ может одновременно вести десятки «отношений», используя обработку естественного языка для запоминания прошлых разговоров и корректировки тактики.

Санкции Минфина США против камбоджийского сенатора Кок Ана и ещё 28 лиц в 2026 году раскрыли огромную сеть мошеннических центров, использующих ИИ для нацеливания на американцев. Эти операции применяли дипфейковые видеозвонки, сгенерированные ИИ голосовые сообщения и даже поддельные новостные статьи, чтобы их схемы выглядели легитимными. Минфин утверждал, что Кок Ан использовал политические связи для защиты этих центров, которые украли миллионы у граждан США.

• Чат-боты на ИИ, имитирующие романтических партнёров или финансовых консультантов
• Дипфейковые видеозвонки с поддельными «агентами поддержки»
• Сгенерированные ИИ поддельные новости и отзывы для создания доверия
• Автоматизированные торговые платформы, показывающие фальшивую прибыль

Роль блокчейн-форензики

ИИ может помогать мошенникам, но блокчейн-форензика нагоняет. Каждая криптотранзакция навсегда записана в реестре. Даже когда средства проходят через миксеры или кросс-чейн мосты, форензические инструменты могут отследить поток — если действовать быстро.

В LedgerHound мы отслеживали украденные средства из афер на ИИ через несколько блокчейнов, включая Bitcoin, Ethereum и TRC20 USDT. В одном случае жертва потеряла $47 000 из-за дипфейкового звонка «поддержки биржи». Наш анализ показал, что средства прошли через три цепи менее чем за час и оказались на бирже с KYC. Мы помогли заморозить счёт до того, как мошенник успел вывести средства.

Что ждёт в будущем

Мошенничество с ИИ становится только изощрённее. Следователи IRS прогнозируют, что к 2027 году дипфейковые видеозвонки будут неотличимы от настоящих. Мошенники будут использовать ИИ для персонализации атак на основе профилей жертв в соцсетях, финансовой истории и даже биометрических данных.

Но есть надежда. Регуляторное давление растёт. Санкции Минфина США против Кок Ана показывают, что правительство нацеливается на инфраструктуру, стоящую за этими аферами. А компании по блокчейн-форензике, такие как LedgerHound, создают инструменты, выравнивающие игровое поле.

Ключевой фактор — скорость. ИИ движется быстро, но данные блокчейна постоянны. Если вы действуете в течение часов, а не дней, у вас есть реальный шанс вернуть средства. Именно поэтому мы создали Экстренный пакет сохранения LedgerHound — пошаговый набор, помогающий жертвам заморозить активы на биржах до их исчезновения.

Защитите себя в эпоху ИИ

Профилактика по-прежнему лучшая защита. Вот практические советы, как избежать криптоафер на базе ИИ:

1. Проверяйте личность через отдельный канал. Если кто-то утверждает, что он с биржи, позвоните по официальному номеру — не доверяйте номеру, который дали вам.
2. Никогда не сообщайте свою сид-фразу или приватные ключи. Ни один легитимный сервис не попросит их.
3. Скептически относитесь к нежелательным инвестиционным предложениям, особенно с гарантированной доходностью.
4. Используйте наш Проверятор афер, чтобы проверить любой адрес кошелька или платформу перед отправкой средств.

LedgerHound готов помочь

Мы знаем, насколько разрушительны эти аферы. Наша команда сертифицированных форензик-аналитиков отследила миллиарды украденной криптовалюты через десятки блокчейнов. Нужна ли вам быстрая проверка или полный форензический отчет для судебных действий — мы здесь.

Начните с бесплатной оценки дела — без обязательств. Мы рассмотрим вашу ситуацию и порекомендуем лучшие следующие шаги. А если вы спешите, наш Экстренный пакет сохранения можно развернуть за минуты.

ИИ может подпитывать мошенничество, но с правильными инструментами и опытом вы можете дать отпор. Блокчейн не лжёт — и мы умеем его читать.